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投資信託 中長期で「勝つ」方法
 
中長期で「勝つ」基本戦略①
\「メイン&サブ」投資/
 
メイン&サブ投資とは、安定的に運用する「メイン」部分と、積極的に運用する「サブ」部分を分けて考えるものです。
メインで中長期的な安定収益を期待し、サブではリスクをとって大きなリターンを狙うことを目的とします。
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イメージ図は考え方の一例を示したもので、すべてのケースを表すものではありません。
「メイン&サブ」投資を行うことで、実際の運用成果を保証するものではありません。
 
メインファンドとサブファンドにはそれぞれの役割があります。
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上記はイメージです
 
メインとサブには、図のようにそれぞれの役割があり、メインになるファンドの多くは分散投資をすることで、市場に合わせた運用ができます。
これによって、どんな相場でも大きな打撃を受けにくい投資をすることが可能になります。
「サブ」へ投資ばかりだとリスクが高い等バランスが悪くなることもあるため、相場急変時などの事態に弱くなります。
食事と同じでバランスの良い投資を心がけましょう。サブファンドばかりに投資してみませんか?
まずはメインの部分をしっかりと固めて、安定した資産づくりを目指しましょう。
 
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中長期で「勝つ」基本戦略②
\メインファンドを選びましょう/
 
自分で「メイン&サブ」を決めるのは面倒!という方は・・・
1つのファンドで「メイン&サブ」をまかなえるアロケーションファンドがあります!
 
おすすめメインファンド
main_1.png トレンド・アロケーション・オープン
追加型投信/バランス 運用会社:三菱UFJ国際投信

main_2.png GS債券戦略ファンドAコース(毎月決算型、為替ヘッジあり)
GS債券戦略ファンドBコース(毎月決算型、為替ヘッジなし)
GS債券戦略ファンドCコース(年2回決算型、為替ヘッジあり)
GS債券戦略ファンドDコース(年2回決算型、為替ヘッジなし)
(愛称:ザ・ボンド)
追加型投信/内外債券 運用会社:ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント

main_3.png スマート・ラップ・ジャパン
スマート・ラップ・グローバル・インカム
追加型投信/バランス 運用会社:日興アセットマネジメント

main_4.png ラップ・コンシェルジュ(安定タイプ)
ラップ・コンシェルジュ(ミドルタイプ)
ラップ・コンシェルジュ(成長タイプ)
追加型投信/バランス 運用会社:大和証券投資信託委託
 
1つのファンドで「メイン&サブ」投資を実現!
自動的に資産配分の見直しをする「アロケーション」ファンドとは?
市場環境等は常に変動します。
市場環境等に応じて各資産への配分比率を都度変更することをアロケーションといいます。
投資信託で、自動的にアロケーションすることで、リスクの低減と安定的なリターンが期待できます。
イメージ図
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上記はイメージであり、実際の運用とは異なります。
 
 
自分で「メイン&サブ」を組みたい!という方は・・・
まずはメインファンドをしっかり決めましょう。 サブだけの運用にならないように注意が必要です。
 
組み合わせに適したおすすめメインファンド
運用方針により下記のファンドを1つあるいは複数メインとして選び、その他のサブファンドと組み合わせましょう。
sub_1.png ダイワ日本国債ファンド(毎月分配型)
ダイワ日本国債ファンド(年1回決算型)
追加型投信/国内債券 運用会社:大和証券投資信託委託

sub_2.png 米国国債ファンド 為替ヘッジなし(毎月決算型)
追加型投信/海外債券 運用会社:大和証券投資信託委託

sub_3.png 米国地方債ファンド 為替ヘッジあり(年2回決算型)
米国地方債ファンド 為替ヘッジなし(年2回決算型)
追加型投信/海外債券 運用会社:三井住友トラスト・アセットマネジメント

sub_4.png DWSグローバル公益債券ファンド(毎月分配型)Aコース(為替ヘッジあり)
DWSグローバル公益債券ファンド(毎月分配型)Bコース(為替ヘッジなし)
DWSグローバル公益債券ファンド(年1回決算型)Cコース(為替ヘッジあり)
DWSグローバル公益債券ファンド(年1回決算型)Dコース(為替ヘッジなし)
追加型投信/海外債券 運用会社:ドイチェ・アセット・マネジメント

sub_5.png フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンドAコース(為替ヘッジ付き)
フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンドBコース(為替ヘッジなし)
フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンド(資産成長型)Cコース(為替ヘッジ付き)
フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンド(資産成長型)Dコース(為替ヘッジなし)
追加型投信/海外債券 運用会社:フィデリティ投信
 
「メイン&サブ」投資はあくまで投資の際の基本的な考え方をご案内するものであり、実際の運用成果を保証するものではありません。
 
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中長期で「勝つ」基本戦略③
\サブファンドを"トッピング"/
 
メインファンドが決まっている方やすでにお持ちの方は
+αのリターンを期待する「サブファンド」を付け足してみませんか?
 
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中長期で「勝つ」基本戦略④
\賢い投資信託の選び方/
 
投資信託を選ぶ際に何をチェックしたらいいの???
例えば・・・
 
騰落率をチェック!
投資信託の1単位あたりの価値を「基準価額」と呼び、投資対象の銘柄の価格変動により、日々変動します。
基準価額の過去と推移と現在の水準をチェック!

この基準価額が一定の期間に何%上昇または下落したかを表したものが、「騰落率」です。
騰落率をみて、過去の基準価額の動向をチェック!
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パフォーマンスを評価している期間中に、分配金が支払われると、分配金を出した分だけ、ファンドの基準価額は下がります。したがって、分配金を支払ったファンドのパフォーマンスを適正に評価するためには、分配金を出した分を基準価額に上乗せした「分配金込み」の基準価額を用いて評価を行います。
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有望なテーマやお客さまのご意向等をチェック
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中長期で「勝つ」基本戦略⑤
\おすすめファンドセレクション/
 
中長期で安定した期待ができるメインファンド、今注目のサブファンドの一例をご紹介します。
 
おすすめメインファンド一例main.png
カテゴリ 商品名
j_bond.png ダイワ日本国債ファンド(毎月分配型)
ダイワ日本国債ファンド(年1回決算型)
f_bond.png 米国国債ファンド 為替ヘッジなし(毎月決算型)
f_bond.png DWSグローバル公益債券ファンド(毎月分配型)Aコース(為替ヘッジあり)
DWSグローバル公益債券ファンド(毎月分配型)Bコース(為替ヘッジなし)
DWSグローバル公益債券ファンド(年1回決算型)Cコース(為替ヘッジあり)
DWSグローバル公益債券ファンド(年1回決算型)Dコース(為替ヘッジなし)
f_bond.png GS債券戦略ファンドAコース(毎月決算型、為替ヘッジあり)
GS債券戦略ファンドBコース(毎月決算型、為替ヘッジなし)
GS債券戦略ファンドCコース(年2回決算型、為替ヘッジあり)
GS債券戦略ファンドDコース(年2回決算型、為替ヘッジなし)
(愛称:ザ・ボンド)
f_bond.png フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンドAコース(為替ヘッジ付き)
フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンドBコース(為替ヘッジなし)
フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンド(資産成長型)Cコース(為替ヘッジ付き)
フィデリティ・ストラテジック・インカム・ファンド(資産成長型)Dコース(為替ヘッジなし)
(愛称:悠々債券)
ballance.png トレンド・アロケーション・オープン
ballance.png ラップ・コンシェルジュ(安定タイプ)
ラップ・コンシェルジュ(ミドルタイプ)
ラップ・コンシェルジュ(成長タイプ)
 
トッピングメニュー(サブファンド一例)topping.png
カテゴリ 投資対象・地域 商品名
j_reit.png 日本 ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)
f_reit.png グローバル ラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)
f_reit.png 北米 ダイワ・US-REIT・オープン(毎月決算型)Bコース(為替ヘッジなし)
f_reit.png アジア アジア好利回りリート・ファンド
f_bond.png グローバル フィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンド(毎月決算型)
f_bond.png 北米 フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド 
f_bond.png 豪州 ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン(毎月分配型)
(愛称:杏の実)
f_bond.png カナダ ダイワ高格付カナダドル債オープン(毎月分配型) 
f_bond.png ブラジル ブラジル・ボンド・オープン(毎月決算型)
ブラジル・ボンド・オープン(年2回決算型)
j_kabu.png 日本 ストックインデックスファンド225
f_kabu.png 北米 三井住友・NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド(為替ノーヘッジ型)
(愛称:NYドリーム)
f_kabu.png グローバル メディカル・サイエンス・ファンド
(愛称:医療の未来)
f_kabu.png グローバル グローバル・ロボティクス株式ファンド(1年決算型) 
グローバル・ロボティクス株式ファンド(年2回決算型)
sonota_topping.png 北米 バンクローン・ファンド(ヘッジあり)
バンクローン・ファンド(ヘッジなし)
 
「メイン&サブ」投資はあくまで投資の際の基本的な考え方をご案内するものであり、実際の運用成果を保証するものではありません。
 
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【共通】投資信託についてご注意いただきたいこと
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