財形預金
 
財形預金には、一般財形預金、財形住宅預金、財形年金預金の3種類があります。
 
メリット1 ムリなく手軽
お給料・ボーナスからの天引きですので、ムリなく、知らず知らずのうちに貯蓄ができます。
 
メリット2 元本550万円まで非課税(一般財形を除く)
 
財形年金預金 退職後も、年金お受取り終了時まで、非課税の特典が受けられます。
財形住宅預金 契約上の積立期間は5年以上ですが、5年未満でも、適切な住宅の取得等のためには、非課税のままお引き出しが可能です。
財形住宅預金 マル優とは別に、合わせて元本550万円(元加利息含む)までの利子が非課税となります。
財形年金預金
 
 
メリット3 お借入れも有利
マイホーム資金の融資(ローン)制度を利用できます。
融資には一定の条件があります。
 
●一般財形預金
ご結婚、ご旅行、お子さまの教育資金など、何にでも自由にご利用いただけ、積立て開始後1年が経過すれば、一部引き出しもできる「一般財形預金」。お給料・ボーナスからの天引きですから、ムリなく貯蓄ができます。
※一般財形預金については非課税措置はありません。
 
一般財形預金のしくみ  
積立方法 お給料・ボーナスからの天引き
積立期間 3年以上で自由
積立限度額 なし
利息課税率 20.315%(復興特別所得税0.315%を含む)
 
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●財形住宅預金
非課税のメリットを活用し、住宅の取得・増改築の資金づくりにお役立ていただける「財形住宅預金」。マイホームプランを実現するための強い味方としてご利用ください。
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財形住宅預金のしくみ
契約条件 満55歳未満のお勤めの方(お一人さま一契約)
資金使途 住宅の新築、購入、工事費が75万円を超える増改築など
積立方法 お給料・ボーナスからの天引き
積立期間 5年以上で自由
非課税限度額 財形年金預金と合わせて元本550万円(元加利息含む)まで
お一人さま一契約ですが、一般財形預金・財形年金預金との併用もできます。
財形住宅預金は、原則として、住宅取得や増改築以外の目的でのお引き出しはできません。目的以外でのお引き出しの場合は、5年間さかのぼって復興特別所得税を含む20.315%(国税15.315%、地方税5%)の源泉分離課税となります。
本人から提供をうけた特定個人情報(個人番号を含む個人情報)は、勤務先等を経由して金融機関に提供されます。 
 
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●財形年金預金
ゆとりあるシルバーライフを過ごすための年金づくりを目的としたプラン「財形年金預金」。財形住宅預金と同様に、非課税の特典を活かし、より豊かな将来のための個人年金としてご利用ください。
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財形年金預金のしくみ
契約条件 満55歳未満のお勤めの方(お一人さま一契約)
積立方法 お給料・ボーナスからの天引き
積立期間 5年以上で自由
据置期間 積立終了後6ヵ月以上5年以内で自由にご指定ください。
年金受取の
年齢・期間
お受け取りは60歳以降、3ヵ月ごと。期間は5年以上20年以内で自由にご指定ください。
非課税限度額 財形住宅預金と合わせて元本550万円(元加利息含む)まで
非課税期間 年金のお受取りが終わるまで
お一人さま一契約ですが、一般財形預金・財形年住宅預金との併用もできます。
財形年金預金は、原則として、年金以外の目的でのお引き出しはできません。目的以外でのお引き出しの場合は、5年間さかのぼって復興特別所得税を含む20.315%(国税15.315%、地方税5%)の源泉分離課税となります。
本人から提供をうけた特定個人情報(個人番号を含む個人情報)は、勤務先等を経由して金融機関に提供されます。 
 
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お利息の計算方法
一本一本の預入元本に対して、期日指定定期預金『ぐんぐん』の金利を適用して計算いたします。
(一部はスーパー定期預金での運用になります)
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お申込み方法
財形預金は、お勤め先を通じてお申込みいただく預金です。お勤め先を通じてお申込みください。
 
その他関連商品
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